کاظمی تبار در گفت‌وگو با راه‌پرداخت: زیرساخت‌های مبارزه با پولشویی را که تماما توسط مهندسان ایرانی طراحی شده، داریم
پیوستن به کنوانسیون مقابله با تامین مالی تروریسم سازمان ملل، یکی از مهم‌ترین بحث‌های چند ماه اخیر عرصه سیاست و عرصه بانکداری ایران بوده است.
اظهارات محمدجواد ظریف، وزیر امور خارجه، درباره پولشویی در ایران با واکنش شدید خصوصا بعضی جناح‌ها مواجه شد. این واکنش‌ها تا استیضاح او هم پیش رفت و در طرح استیضاح او که دیروز به رییس مجلس تقدیم شده، اولین دلیل چنین آمده است: «اظهارات و اتخاذ مواضع ناصواب از جمله اتهام پولشویی به جمهوری اسلامی»
لایحه الحاق ایران به کنوانسیون مبارزه با جرائم سازمان‌یافته (پالرمو)، لایحه الحاق ایران به کنوانسیون مبارزه با تأمین مالی تروریسم، لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی و لایحه اصلاح قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم، لایحه‌های چهارگانه مرتبط با «گروه ویژه اقدام مالی» یا اف‌ای‌تی‌اف (FATF) هستند.
سال گذشته دولت برای تغییر وضعیت خاکستری ایران در FATF، این ۴ لایحه را تقدیم مجلس شورای اسلامی کرد. مجلس نیز چهار لایحه یادشده را تصویب کرد و به شورای نگهبان فرستاد اما تاکنون پروسه قانون‌گذاری این مصوبات تکمیل نشده تا آیین‌نامه‌های اجرایی آن قوانین ابلاغ شوند.
حسینعلی امیری، معاون پارلمانی رئیس‌جمهور، دیروز در گفت‌وگویی از اهمیت قانون شدن لوایح مربوط به FATF برای کشور خبر داده بود و اظهار کرده بود حتی با وجود نبود وقت کافی برای نگارش آیین‌نامه‌های اجرایی این مصوبات، تکمیل پروسه قانون‌گذاری آنها می‌تواند راهگشا باشد.
کارشناسان بانکی هم درباره اهمیت FATF صحبت‌کرده‌اند و البته به نگرانی‌های مخالفان پاسخ داده‌اند.
ببینید: سازوکار تبادل اطلاعات در FATF و دلایل نگرانی منتقدان چیست؟
پیرو همین بحث، راه پرداخت به سراغ آقای کاظمی تبار، استادیار دانشگاه صنعتی نوشیروانی بابل و مشاور شرکت داده‌کاوان هوشمند توسن، رفته و چند سوال تکمیلی پرسیده است:
آیا در کشورمان زیرساخت‌های اجرای FATF را داریم؟
بله ما زیرساخت‌ها را با تصویب قانون پولشویی و الزام بانکها به استفاده از نرم‌افزارهای مبارزه با پولشویی ایجاد کرده‌ایم. جهت اطلاع صفر تا صد این نرم‌افزارها توسط مهندسین داخلی نوشته‌شده و ما در آستانه صادرات این نرم‌افزارها هم هستیم.
اف‌ای‌تی‌اف چگونه با پولشویی مبارزه می‌کند؟
FATF یک گروه اقدام بین‌المللی است که کشورها به آن رسمیت بخشیده‌اند. شاید بتوان آن را با فیفا مقایسه کرده که اگرچه مانند سازمان ملل نیست ولی حرف‌هایش الزام‌آور است. یعنی اگر یک کشور به حرف فیفا گوش ندهد از جانب دیگر کشورها بایکوت خواهد شد. مشابه همین مساله در مورد اف‌ای‌تی‌اف وجود دارد. الزامات اف ای تی اف بود که باعث شد ما بحث مبارزه با پولشویی را به طور جدی پیگیری کنیم. الان تا حد خوبی مسائل فنی در بانکها پیاده شده است.
آیا دغدغه‌ها در رابطه با تبادل اطلاعات به جاست؟
نکته‌ای که در مورد FATF وجود دارد این است که بندی در FATF الزامات تبادل اطلاعات را ایجاب می‌کند. این بند است که دغدغه‌هایی را در داخل ایجاد کرده است که به خودی خود دغدغه‌های درستی هستند. ما به عنوان یک نهاد فنی فکر می‌کنیم این مساله که چه نوع اطلاعاتی تبادل شود قابل مهندسی است.
ضمن اینکه اف ای تی اف چند بند دارد. اگر به یک بند هم خوب عمل نکردیم می‌توان جوری عمل کرد که در مجموع نمره قبولی بگیریم.
