سامانه «سین»؛ گام جدید بانک مرکزی در هوشمندسازی نظارت/ تعیین تکلیف ۵ بانک ناتراز طی سه سال آینده

به گزارش خبرنگار ایبنا، آیین رونمایی از سامانه یکپارچه نظارت (سین) امروز شنبه ۱ آذرماه ۱۴۰۴ در بانک مرکزی برگزار شد. حجت اسماعیل‌زاده، رئیس مرکز تنظیم‌گری بانک مرکزی در این مراسم اظهار کرد: در سال‌های گذشته بانک مرکزی در تنظیم‌گری و نظارت سه هدف کلان تعیین تکلیف بانک‌های ناتراز، بهبود شاخص‌های نظارت و ارتقاء اشراف اطلاعاتی و شفافیت را دنبال کرده است. 

وی ادامه داد: در تعیین تکلیف موسسات ناتراز، اگر با هیات مدیره فعلی بانک، اقدامات اصلاحی را انجام دهیم با همان رویه ادامه می‌دهیم. اما اگر اصلاح با هیات مدیره فعلی ممکن نباشد، فرآیند از طریق تعیین هیات سرپرستی انجام می‌شود و در صورتی که این دو راه به نتیجه نرسد، بانک وارد فرآیند گزیر می‌شود. در این راستا بانک آینده بعد از آنکه مشخص شد امکان اصلاح ندارد، وارد فرآیند گزیر شد.

اسماعیل‌زاده تاکید کرد: تعیین تکلیف بانک آینده، تعیین هیات سرپرستی برای موسسه ملل و هشدار به بانک سرمایه برای اصلاح شاخص‌ها از جمله اقدامات اخیر بانک مرکزی بوده است. از سوی دیگر با انجام اقدامات نظارتی در بانک مرکزی، نسبت کفایت سرمایه بانک‌ها که سال‌ها منفی بود، در سال ۱۴۰۳ به مثبت ۱.۷۵ درصد و بعد از تعیین تکلیف بانک آینده به مثبت ۴.۵۴ درصد رسید. 

وی عنوان کرد: نسبت کفایت سرمایه شبکه بانکی در پایان برنامه هفتم باید به ۸ درصد برسد. نه تنها نسبت کل شبکه بانکی بلکه باید برای تمام بانک‌ها این شاخص به بالای ۸ درصد برسد. همچنین تعداد بانک‌های با کفایت سرمایه مثبت از ۹ بانک به ۱۳ بانک رسیده و تعداد بانک‌های منفی نیز به ۵ بانک کاهش یافته است. افزایش سرمایه شبکه بانکی نیز سه برابر شده و به ۱۴۶۰ همت رسیده است. در خصوص سودآوری نیز سه سال پیاپی است که شبکه بانکی در مجموع سودآور شده است و برداشت ما این است که در سال ۱۴۰۴ نیز سودآوری شبکه بانکی رو به بهبود باشد. 

رئیس مرکز تنظیم‌گری بانک مرکزی گفت: به دنیال این هستیم که کفایت سرمایه شبکه بانکی تا پایان برنامه هفتم به ۸ درصد برسد. دومین هدف این است که تا آخر قانون برنامه، بانک‌ها در یک طبقه تخصصی نشسته باشند. دستورالعمل این کار به بانک‌ها ارسال شده است و شیوه نامه آن نیز در دست تدوین است و تا حداکثر دو هفته دیگر ابلاغ خواهد شد و بانک‌ها یک دو یا سه سال برای تطبیق با طبقه مدنظر خود فرصت خواهند داشت. 

وی ادامه داد: در نظر داریم تا شش بانک ناترازی که بعد از تعیین تکلیف بانک آینده تعداد آن‌ها به پنج بانک کاهش یافته است، در طول دو یا سه سال آینده تعیین تکلیف شوند. همچنین در طول سال‌های اخیر تلاش کرده‌ایم که از انتظار نظارتی به سمت اقتدار نظارتی حرکت کنیم. 

اسماعیل زاده در ادامه اظهار داشت: در این راستا به هوشمندسازی تنظیم‌گری و نظارت تمرکز داشته‌ایم و تلاش کرده‌ایم که از طریق هوشمندسازی، تنظیم‌گری و نظارت اقدام کنیم و به سمت افزایش اشراف اطلاعاتی پیش برویم. یک ماه پیش سامانه روابط اشخاص رونمایی شد و سه ماژول در آن استقرار پیدا کرده است و در حال حاضر سامانه روابط اشخاص نه تنها یک سامانه نظارتی است، بلکه به عنوان یک سامانه پیشگیرانه نیز عمل می‌کند. 

وی در پایان یادآور شد: سامانه یکپارچه نظارت یا همان سین که امروز رونمایی شد نیز در راستای هوشمندسازی تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی طراحی شده است.